Заградительные тарифы

Утверждено

Председатель КОМАП ОАО «НБК-Банк»

_______________Гридин В.Ю.

Протокол заседания КОМАП № 6

От 20 марта 2013г.

Заградительные тарифы*

 по операциям, подпадающим под критерии сомнительных

 *  использование заградительных тарифов предполагается  в случае принятия обоснованного решения  Председателя Правления или Правления Банка в особых случаях по ходатайству  Службы финансового мониторинга согласованного с  Операционным управлением (регулярное совершение подозрительных операций,  отсутствие исполнительного органа клиента по указанному адресу места нахождения,  не предоставление информации и документов по  запросу банка, связанному с исполнением требований по ПОД/ФТ, наличие риска применения к банку штрафных санкций в связи с осуществляемой  деятельностью клиента).

  Расчетные операции в иностранной валюте и рублях.

 

Вид операции

Ставка

1.                     Безналичное перечисление юридическими лицами денежных средств по расчетным документам в пользу получателей - физических лиц (возврат/представление займов, покупка ценных бумаг;  использование счетов 40817/40820 для осуществления предпринимательской

деятельности)

 

5%

от суммы перевода

 

 















































________________


10% от суммы перевода

 

2.                     Безналичное перечисление физическими  лицами денежных средств по расчетным документам  на собственный счет, открытый в другой кредитной организации с назначением платежа «Перевод собственных средств» (в отношении средств, поступивших в результате зачисления от юридических лиц и ИП, при проведении операций на сумму более 10  млн. руб. в месяц.)

3.                     Безналичное перечисление денежных средств юридическим лицом в пользу получателя средств - резидента оффшорной зоны**, или в случае регистрации банка – получателя в указанных зонах.

**Перечень оффшорных зон утвержден ПРИКАЗОМ МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОТ 13 НОЯБРЯ 2007 Г. N 108Н

4.                     Безналичное перечисление юридическим лицом - резидентом денежных средств по внешнеэкономическому контракту в пользу получателя средств - нерезидента, не являющегося стороной по такому договору.

5.                     Безналичное перечисление юридическим лицом - резидентом денежных средств по договору об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования в пользу юридического лица - нерезидента, страна регистрации которого, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет юридического лица - нерезидента.

6.                     Безналичное перечисление денежных средств юридическим лицом по сделке, несоответствующей целям деятельности организации, установленным учредительными документами юридического лица (пример строительная деятельность, а совершает закупки медицинского оборудования)

7.                     Проведение любых безналичных операций на основании отдельного  договора (купли - продажи, поставки, оказания услуг и пр.) по которым клиент не представил в течение календарного месяца после получения запроса необходимые документы и информацию, которую банк запросил  для выполнения требований законодательства  в сфере ПОД/ФТ

8.     Осуществление юридическим лицом - резидентом безналичных переводов денежных средств в крупных размерах в пользу юридического лица - нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет юридического лица нерезидента):

- по договорам об импорте работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (особенно консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных услуг), а также по договорам перестрахования, по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость;  

- по сделкам купли-продажи ценных бумаг (особенно векселей, а также акций российских эмитентов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг);

- по договорам о поставке товаров, приобретаемых у нерезидентов на территории Российской Федерации либо за пределами Российской Федерации без их ввоза на территорию Российской Федерации

 

9. Операции юридического лица с денежными средствами, связанные с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено его хозяйственной деятельностью

10. Операции по расходованию денежных средств российскими некоммерческими организациями (в частности, общественными (в том числе политическими партиями) или религиозными организациями  (объединениями), фондами), не соответствующие целям, предусмотренным их уставными (учредительными) документами

11.  Перевод юридическим лицом - резидентом денежных средств на счет иного юридического лица - резидента, открытый в банке за пределами территории Российской Федерации, в порядке исполнения обязательств по агентским договорам, договорам комиссии, договорам финансирования под уступку денежного требования и договорам купли-продажи товаров с поставкой на территории Российской Федерации

___________________________________________________________

12.          Безналичное перечисление юридическими лицами, осуществляющими брокерскую деятельность (профессиональными участниками рынка ценных бумаг), на счета в Банках резидентах/ Банках нерезидентах денежных средств для работы на  российских/иностранных торговых площадках.